Immobilien Anlage sinnvoll
Fragst du dich, ob Immobilien als Kapitalanlage noch lohnend sind? Bei Immo Tommy geben wir dir die Antwort. Fakt ist: Mit der richtigen Lage und dem nötigen Know-how kannst du mit Immobilien eine Rendite von 4 bis 5 % erzielen. Ob eine vermietete Wohnung oder ein anderes Renditeobjekt – wir zeigen dir, wie du dein Kapital klug und langfristig anlegst.
Warum Immobilien als Kapitalanlage lukrativ sind
Wenn du vorhast, dein Geld langfristig und sicher zu investieren, sind Immobilien eine der besten Optionen für dich. Im Vergleich zu Aktien oder Fonds stehen sie für Stabilität und sind besonders wertbeständig. Vor allem bei niedrigen Zinsen ist der Kauf einer Immobilie attraktiv, da Baufinanzierungen günstig sind und sich solide Mieteinnahmen erzielen lassen. Zudem sind Immobilien eine greifbare Investition, die nicht von Börsenschwankungen oder Inflation betroffen ist.
Mit Immo Tommy findest du die passende Immobilie in bester Lage, die dir langfristig eine gute Rendite sichert. Starte jetzt und nutze die Vorteile von Betongold!
Kapitalanlage nutzen – so erzielst du Gewinne
Immobilien sind immer eine kluge Wahl, wenn du planst, dein Kapital langfristig und gewinnbringend anzulegen. Das liegt in erster Linie daran, dass sie besonders stabil sind und sich damit attraktive Renditen erzielen lassen. Allerdings gilt es für eine erfolgreiche Investition einige Fallstricke und Stolpersteine zu vermeiden. Auf diese Faktoren solltest du achten:
- Standort: Eine gute Lage und eine solide Bausubstanz sichern dir eine langfristig hohe Miete.
- Mietpreismultiplikator: Dieser Faktor beschreibt, wie viele Jahresnettokaltmieten benötigt werden, um die Immobilie zu finanzieren. Ein Wert von 20 ist sehr günstig, 25 ist üblich, und 30 stellt die obere Grenze dar.
- Nettomietrendite: Für eine realistische, lohnende Rendite sollte die Nettomietrendite mindestens 3,5 bis 4 Prozent betragen. Berücksichtige dabei alle Nebenkosten, wie Notar- und Grundbuchgebühren, sowie laufende Kosten für Rücklagen und Instandhaltung.
Wichtig ist auch, dass du mögliche Risiken im Blick behältst, wie Leerstände oder unerwartete Sanierungskosten. Eine realistische Einschätzung deiner Einnahmen und Ausgaben hilft dir dabei, eine fundierte Entscheidung zu treffen. Mit Immo Tommy an deiner Seite profitierst du von umfassender Beratung und fundiertem Fachwissen; wir helfen dir, die perfekte Immobilie zu den besten Konditionen zu finden.
Tomislav Primorac
Europas größter Immobilien-Influenzer
Mit dem Laden des Videos akzeptieren Sie die Datenschutzerklärung von YouTube.
Mehr erfahren
In Immobilie investieren - die Lage ist wichtig
Eine gute Lage garantiert dir langfristig stabile Mieteinnahmen und eine potenzielle Wertsteigerung. Dabei solltest du sowohl die Mikrolage als auch die Makrolage berücksichtigen. Die Mikrolage bezieht sich auf die direkte Umgebung der Immobilie, wie Einkaufsmöglichkeiten, Ärzte und Verkehrsanbindungen. Die Makrolage umfasst hingegen die wirtschaftlichen Perspektiven und die Bevölkerungsentwicklung der gesamten Region. Achte darauf, dass die Gegend und Immobilienpreise zur Zielgruppe passen, die du als Mieter ansprechen möchtest.
Als Faustregel gilt: Eine Top-Lage bietet dir besondere Sicherheit und aufstrebende Städte versprechen über die Jahre oft höhere Renditechancen.
Welche Immobilien eignen sich für Investitionen?
Anlegern, die in Immobilien investieren möchten, stehen je nach Budget und persönlichen Umständen verschiedene Immobilientypen zur Verfügung, darunter:
- Wohnungen: Der Kauf einer Eigentumswohnung zur Vermietung ist eine beliebte Wahl. Menschen wohnen schließlich immer irgendwo. Im Vergleich zu Mehrfamilienhäusern ist die Eigentumswohnung mit überschaubaren Kosten und weniger Verwaltungsaufwand verbunden. Wohnungen können entweder als reine Renditeimmobilien dienen oder zur späteren Eigennutzung, etwa im Alter, erworben werden.
- Mehrfamilienhäuser: Häuser für mehrere Familien sind aufgrund ihrer verschiedenen Mieteinnahmequellen besonders lukrativ. Sie erfordern allerdings mehr Kapital und Managementaufwand.
- Einfamilienhäuser: Obwohl sie oft geringere Renditen einbringen und Modernisierungskosten nicht auf mehrere Parteien umgelegt werden können, sind Einfamilienhäuser in bestimmten Fällen sinnvoll, beispielsweise wenn du dein Elternhaus vermieten möchtest, ohne es zu verkaufen.
In Immobilie investieren - so finanzierst du sie
Wenn du eine Immobilie als Kapitalanlage finanzieren möchtest, stehen dir grundsätzlich mehrere Finanzierungsoptionen zur Verfügung. Wichtig: Anders als bei selbstgenutzten Immobilien müssen bei Kapitalanlageimmobilien nicht nur die eigenen Einnahmen und Ausgaben, sondern auch die zu erwartenden Mieteinnahmen in die Kalkulation einfließen. Banken verwenden hierbei das Ertragswertverfahren, um die Rentabilität der Immobilie zu bewerten und die Darlehensfähigkeit zu prüfen. Für die Finanzierung solltest du mindestens die Kaufnebenkosten aus eigenen Mitteln decken, da Banken üblicherweise eine Eigenkapitalquote von etwa 20 bis 30 Prozent erwarten.
Zwar ist auch eine Baufinanzierung ohne Eigenkapital möglich, aber dadurch erhöht sich das finanzielle Risiko. Besitzt du bereits eine schuldenfreie Immobilie, so kann diese als Sicherheit fungieren und die Chancen auf eine günstige Finanzierung deutlich verbessern.
Zusätzlich zu den direkten Kosten für den Immobilienkauf solltest du immer auch laufende Ausgaben wie Verwaltungskosten, Instandhaltungsrücklagen und Steuern berücksichtigen, die über das Jahr anfallen. Nur wenn du die Nettorendite realistisch berechnest, ist die Rentabilität deiner Immobilie langfristig gesichert.
Vorteile einer Kapitalanlage in Immobilien zusammengefasst:
- Steuervorteile: Abschreibungen und Erhaltungsaufwand sind in Deutschland steuerlich absetzbar, Wertzuwachs nach zehn Jahren steuerfrei
- Inflationsschutz: Mieten können an Inflation angepasst werden, Indexmietverträge sichern vor Wertverlust
- Portfolioergänzung: Immobilien diversifizieren das Vermögensportfolio und bieten langfristige Stabilität
- Wertbeständigkeit: Gut gelegene Immobilien behalten ihren Wert oder steigen sogar langfristig im Wert
Nachteile einer Kapitalanlage in Immobilien:
- Laufender Unterhalt: Instandhaltung und Rücklagenbildung sind zeitaufwendig und kostenintensiv
- Klumpenrisiko: Hohe Kapitalbindung in eine einzelne Investition, begrenzte Risikostreuung
- Leerstand ohne Mieteinnahmen
Welche Alternativen gibt es zur Immobilienanlage?
Neben dem direkten Kauf einer Immobilie gibt es diese gängigen Alternativen zum Immobilieninvestment:
Offene Immobilienfonds
Offene Immobilienfonds investieren das Geld ihrer Anleger in verschiedene Immobilienprojekte, vor allem im Gewerbesektor wie Bürogebäude oder Einkaufszentren. Diese Fonds sind eine passive Anlagemöglichkeit, bei der Anleger von regelmäßigen Ausschüttungen und einer breiten Diversifikation profitieren. Sie unterliegen jedoch einer Mindesthaltedauer und Verkaufsfristen.
Geschlossene Immobilienfonds
Geschlossene Immobilienfonds konzentrieren sich auf spezifische Immobilienprojekte und sind oft mit einer festen Laufzeit verbunden. Diese Fonds spielen zwar meistens höhere Renditen ein, sind aber gleichzeitig risikoreicher, besonders durch die eingeschränkte Handelbarkeit der Anteile während der Laufzeit.
Steuervorteile bei Immobilieninvestments verstehen
Als Vermieter kannst du verschiedene Ausgaben wie Maklergebühren, Grundsteuer, Nebenkosten und Zinsen der Finanzierung von der Steuer absetzen. Diese Werbungskosten mindern deine steuerpflichtigen Mieteinnahmen und senken somit die gesamte Steuerlast – ein erheblicher Vorteil. Allerdings sind diese Steuervorteile bei selbstgenutzten Immobilien nicht anwendbar, hier können nur bestimmte Handwerkerleistungen abgesetzt werden. Unser Tipp: Bespreche individuelle steuerliche Aspekte stets mit deiner Steuerberaterin oder deinem Steuerberater, denn nur so kannst du die Einsparpotenziale voll ausschöpfen.
Profitiere von Immo Tommys Expertise beim Immobilieninvestment!
Immo Tommy steht dir zur Seite, um dir den Einstieg ins Immobilieninvestment zu vereinfachen. In wenigen Schritten unterstützen wir dich dabei, deine erste Immobilienanlage zu erwerben und ein passives Einkommen zu generieren. So geht’s: Fülle einfach unser Formular aus und schon startet der Prozess. Unser erfahrenes Team hilft dir unter anderem bei der Auswahl der besten Zinssätze, der objektiven Bewertung und der Finanzierung deiner Immobilie. Bei uns profitierst du von vorselektierten, gut vermieteten Objekten und einer vollständigen Betreuung während und nach dem Kauf. Worauf wartest du: Starte noch heute und lege den Grundstein für dein erfolgreiches Immobilienportfolio mit Immo Tommy.
Sichere dir jetzt deine Immobilie und investiere in eine abgesicherte Zukunft!
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Wie gut sind Immobilien als Geldanlage?
Immobilien gelten nach wie vor als eine solide Geldanlage. Sie bieten langfristige Wertsteigerungspotenziale sowie regelmäßige Einnahmen durch Mieteinnahmen. Zudem dienen sie oft als Absicherung gegen Inflation und gehen mit Steuervorteilen einher.
Wer profitiert von einem Immobilieninvestment?
Ein Immobilieninvestment kann sich für Anleger lohnen, die langfristig denken und Kapital sicher und gewinnbringend anlegen möchten. Besonders attraktiv ist es für Personen mit einem stabilen Einkommen und einer langfristigen Anlagestrategie.
Wann lohnt sich ein Objekt als Kapitalanlage?
Ein Objekt lohnt sich als Kapitalanlage, wenn es eine gute Lage hat, eine nachhaltige Nachfrage nach Mietwohnungen oder Gewerbeimmobilien besteht und die erwartete Rendite die Investitionskosten übersteigt. Eine gründliche Analyse der Marktbedingungen und der finanziellen Aspekte ist daher besonders wichtig.
Sind Immobilien als Kapitalanlage interessant?
Ja, Immobilien gelten als langfristige Wertanlage. Sie haben das Potenzial, im Laufe der Zeit an Wert zu steigen und bieten gleichzeitig eine stabile Einnahmequelle durch Mieteinnahmen.
Wann lohnt sich eine Eigentumswohnung als Kapitalanlage?
Eine Eigentumswohnung als Kapitalanlage ist dann attraktiv, wenn sie sich in einer gefragten Lage befindet, eine hohe Vermietbarkeit aufweist und die erwartete Rendite hoch ist. Sie ist oft mit geringeren Verwaltungskosten im Vergleich zu Mehrfamilienhäusern verbunden und kann Teil einer diversifizierten Portfoliostrategie für Anleger sein.
Wann ist der Kaufpreis angemessen?
Der Kaufpreis für eine Immobilie ist dann angemessen, wenn er nicht überhöht ist und die Immobilie langfristig zu guten Konditionen vermietet werden kann. Ein guter Anhaltspunkt ist der Mietpreismultiplikator, der angibt, wie viele Jahresnettokaltmieten nötig sind, um die Immobilie inklusive Nebenkosten und Modernisierungskosten zu finanzieren. Wichtig ist auch die Rendite – eine Rendite von 4 bis 5 % ist ideal, denn dann ist deine Investition rentabel.